Buscando esclarecimentos sobre Copywriter: Como pagar imposto de renda ?
Dada a falta de informações claras na internet sobre o pagamento de imposto de renda sobre os ganhos recebidos por Copywriters, e considerando as tentativas persuasivas que buscam levar o leitor a agir de forma imediata, decidimos criar este artigo para esclarecer questões importantes.
Se você é um Copywriter que recebe rendimentos de pessoas físicas ou do exterior, seja muito bem-vindo! Nosso objetivo aqui é ajudar a esclarecer suas dúvidas sobre imposto de renda, contabilidade e até a abertura de empresas para Copywriters.
Neste artigo, vamos explicar suas obrigações fiscais perante a Receita Federal do Brasil e fornecer orientações sobre o melhor caminho a seguir.
Ao concluir esta leitura, você terá a oportunidade de aumentar seus ganhos da seguinte maneira:
- Evitando pesadas multas da Receita Federal por não cumprir suas obrigações tributárias.
- Evitando juros e multas por pagar o imposto fora do prazo.
- Quitando o imposto de maneira mais econômica e em conformidade com as normas tributárias.
- Preservando e valorizando seu patrimônio.
- Evitando problemas, desgastes e complicações com fiscalizações e intimações da Receita Federal devido ao descumprimento ou cumprimento inadequado das obrigações fiscais.
Além disso, você poderá identificar diversas oportunidades para estruturar sua forma de trabalhar, como a abertura de empresa, registro de marca, emissão de notas fiscais, contribuições para aposentadoria e, o mais importante, pagar menos tributos de forma legal.
Para se manter atualizado, nos acompanhe no Instagram @francelm_contabilidade.
Agora, vamos ao que interessa. Fique à vontade!
O QUE FAZ UM COPYWRITER?
Segundo a explicação do site Zendesk:
“Copywriting é uma estratégia amplamente usada no marketing digital, que utiliza a escrita persuasiva como ferramenta para convencer o leitor a tomar uma ação específica. A escrita persuasiva envolve técnicas como empatia, legibilidade, construção de relacionamento, apresentação de benefícios, entre outras.”
1) Copywriters que recebem rendimentos de pessoas físicas ou do exterior devem pagar imposto?
Sim. O Copywriter deve pagar imposto de renda pessoa física mensalmente sobre os rendimentos recebidos de pessoas físicas ou do exterior. A declaração de imposto de renda deve ser entregue no ano seguinte ao ano em que os valores foram recebidos.
2) Qual é o prazo para o pagamento do imposto de renda pelo Copywriter?
Os rendimentos recebidos do exterior pelo Copywriter devem seguir as regras do carnê-leão, ou seja, o imposto de renda pessoa física deve ser pago mensalmente. Se os rendimentos forem recebidos em um determinado mês, o imposto deve ser pago até o último dia útil do mês seguinte.
3. Como calcular o imposto de renda do Copywriter?
O cálculo mensal do imposto (carnê-leão) do Copywriter é feito aplicando-se alíquotas que variam entre 7,5%, 15%, 22,5% e 27,5%, dependendo do valor recebido. O imposto deve ser recolhido até o último dia útil do mês seguinte ao recebimento dos rendimentos, conforme mencionado anteriormente, por meio de DARF (Documento de Arrecadação da Receita Federal).
4. Quais benefícios uma contabilidade especializada em Copywriters pode oferecer?
Se você trabalha como Copywriter, o mais indicado é buscar um escritório de contabilidade especializado na sua área.
Esses escritórios já acumularam experiência com centenas de Copywriters e estão familiarizados com os diferentes casos e situações desse segmento. Por isso, sua situação certamente será bem compreendida por nós.
A legislação tributária brasileira tem muitas particularidades. Ao contratar uma assessoria contábil especializada, que estudou as regras tributárias aplicáveis à sua atividade ao longo dos anos, você certamente receberá as melhores orientações.
Além disso, um escritório que atende muitos Copywriters pode até facilitar um network entre seus clientes, caso seja necessário.
5. O que fazer caso o Copywriter não tenha pago o imposto de renda pessoa física mensalmente pela regra do carnê-leão?
Se o Copywriter deixou de pagar o imposto mensalmente seguindo a regra do carnê-leão, é necessário calcular o imposto em atraso, acrescido de juros e multa, para regularizar a situação fiscal perante a Receita Federal.
O ideal é que isso seja feito antes que a Receita Federal inicie uma fiscalização. Podemos realizar esse cálculo para você. Basta entrar em contato pelo nosso WhatsApp empresarial, no número (21) 97254-3286, ou clicar aqui.
6. Como o Copywriter deve proceder para pagar o imposto em atraso e regularizar sua situação fiscal?
O valor do imposto de renda, calculado mensalmente sobre os rendimentos recebidos de pessoas físicas e do exterior, deve ser atualizado com juros SELIC e acrescido de uma multa de mora de 0,33% (com limite na multa), para o pagamento em atraso.
7. Como fazer a declaração de imposto de renda do Copywriter?
A declaração de imposto de renda do Copywriter deve ser transmitida à Receita Federal no ano seguinte ao ano calendário de recebimento dos rendimentos.
Ou seja, o imposto é pago mensalmente durante o ano do recebimento dos rendimentos do exterior, seguindo a regra do carnê-leão. Já no ano seguinte, deve ser entregue a declaração de imposto de renda.
Normalmente, o prazo para entrega da declaração é até 30 de abril do ano seguinte ao ano calendário a que se refere a declaração.
Caso o prazo não seja cumprido, a entrega e transmissão da declaração podem ser feitas posteriormente, mas o Copywriter terá que pagar uma multa de 165 reais pela entrega atrasada.
8. O Copywriter que pagou imposto no ano calendário pelo carnê-leão pode receber a restituição no ano seguinte?
Sim, o Copywriter pode receber a restituição do imposto de renda ao transmitir a declaração de IR. Ao preencher a declaração, é apurado o valor definitivo do imposto devido sobre os rendimentos do ano anterior.
Se o valor definitivo do imposto for inferior ao valor pago durante o ano, o excesso (valor pago a mais) será restituído pela Receita Federal.
Exemplo:
- Imposto pago pelo Copywriter pelo carnê-leão em 2020: R$ 11.000,00 (soma dos 12 meses)
- Imposto devido (definitivo) apurado na declaração de IR do Copywriter feita em 2021: R$ 7.000,00
- Valor a restituir: R$ 4.000,00
9. Quais despesas podem ser deduzidas no cálculo do imposto de renda?
Existem despesas que podem ser deduzidas mensalmente no cálculo do carnê-leão do Copywriter e outras que só podem ser deduzidas anualmente, na elaboração e entrega da declaração de IR.
A legislação do imposto de renda define quais despesas podem ser usadas para reduzir o imposto, mas também impõe restrições quanto a algumas deduções.
Por isso, recomendamos que o Copywriter busque a ajuda de um contador para analisar o caso e verificar quais despesas podem ser utilizadas para reduzir o imposto a pagar.
Podemos realizar esse trabalho para você.
10. Por que o Copywriter não deve omitir seus rendimentos da Receita Federal?
Se o Copywriter deixar de declarar ou pagar os rendimentos que recebe, a Receita Federal considerará a situação como omissão de rendimentos e cobrará o imposto devido, acrescido de juros e uma multa punitiva de 75% sobre o valor não pago.
Como os rendimentos vêm do exterior, a Receita Federal já é informada sobre a entrada dos ganhos no país no momento da transação.
Além disso, os bancos reportam à Receita Federal os saldos e movimentações bancárias das pessoas físicas através de declarações periódicas.
11. Quais são as vantagens de abrir uma empresa para o Copywriter?
A principal vantagem da abertura de uma empresa para o Copywriter é a possibilidade de pagar menos tributos sobre os rendimentos, comparado à tributação como pessoa física.
Como já mencionado, a tributação como pessoa física pode chegar a 27,5% dos rendimentos, enquanto como empresa (pessoa jurídica), a tributação pode ser a partir de 6% no regime do Simples Nacional.
O percentual aplicável varia de acordo com a atividade exercida e o regime tributário da empresa. No Brasil, as empresas podem ser tributadas no regime de lucro real, lucro presumido ou Simples Nacional.
Uma contabilidade especializada em empreendedores digitais poderá sugerir a melhor forma de atuar como empresa (pessoa jurídica), com a menor carga tributária possível, sempre em conformidade com as normas fiscais.
Quando um Copywriter nos procura, o processo geralmente é o seguinte:
a) Regularização dos impostos que não foram pagos como pessoa física até o momento;
b) Abertura da empresa para passar a atuar e pagar tributos como pessoa jurídica.
12. Como abrir uma empresa (pessoa jurídica) para o Copywriter?
Abrir uma empresa para o Copywriter requer o registro dos atos constitutivos em diversos órgãos, como os federais, estaduais, municipais e outros necessários.
Ao entrar em contato conosco pelo número (21) 97254-3286 ou clicando aqui, forneceremos todas as informações sobre o processo de abertura, prazos e custos envolvidos.
Podemos cuidar de todo o processo de legalização da sua empresa, desde o início até a conclusão, mesmo que você esteja em outro estado.
Atendemos em todo o Brasil.
13. Qual CNAE deve ser utilizado ao abrir uma empresa para o Copywriter?
CNAE significa Classificação Nacional de Atividades Econômicas.
A tabela CNAE, organizada e administrada pelo IBGE, contém códigos para diversas atividades econômicas, que são utilizados para o registro e legalização da sua empresa.
Ao solicitar o CNPJ (Cadastro Nacional da Pessoa Jurídica) na Receita Federal, indicaremos os códigos de atividade que correspondem à sua atuação.
Você não precisará se preocupar em pesquisar o CNAE correto para informar. A escolha correta dos códigos de atividade é fundamental, pois influencia diretamente na tributação da sua empresa.
11 Vantagens de Abrir uma Pessoa Jurídica (Empresa) para Copywriters
Confira os principais benefícios e vantagens de abrir uma empresa para um Copywriter:
- Redução da carga tributária: Quando comparado à carga tributária de pessoas físicas, que pode chegar a 27,5%, a carga tributária de uma pessoa jurídica é significativamente mais baixa.
- Emissão de notas fiscais: A abertura de uma empresa permite a emissão de notas fiscais, uma exigência de muitos clientes que contratam apenas copywriters que podem emitir esse tipo de documento.
- Contribuição reduzida para a previdência: Como sócio ou titular de uma empresa, a contribuição ao INSS é de 11% sobre o salário mínimo, enquanto que para uma pessoa física autônoma, essa contribuição pode chegar a 20% do salário mínimo.
- Proteção do patrimônio pessoal: Em uma empresa (como uma Sociedade Limitada ou Eireli), o patrimônio pessoal dos sócios é protegido em caso de dívidas ou falência, o que oferece segurança jurídica.
- Acesso a planos mais acessíveis: Empresas conseguem contratar planos mais vantajosos, como planos de saúde e telefonia, com preços mais baixos.
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Maior credibilidade no mercado: Ter um CNPJ transmite mais confiança aos clientes e contratantes, conferindo maior profissionalismo e segurança ao negócio.
Além desses, há outros benefícios especialmente para aqueles que realizam atividades comerciais:
- Prazos maiores com fornecedores: Com uma empresa, você tem prazos mais longos para o pagamento de fornecedores.
- Descontos melhores com fornecedores de mercadorias: Empresas têm acesso a maiores descontos ao comprar produtos para revenda.
- Descontos para materiais de consumo: A abertura de empresa possibilita descontos maiores em materiais de uso e consumo.
- Condições melhores para crédito: Empresas têm maior facilidade e melhores condições para obter crédito, como empréstimos e financiamentos, junto a instituições financeiras.
- Participação em licitações: Com uma pessoa jurídica, você pode participar de licitações públicas, ampliando suas oportunidades de negócios.
Oferecemos condições excelentes para a abertura de uma empresa para Copywriters. Além disso, você pode utilizar o endereço da nossa sede como o local de sua empresa, o que pode ser extremamente útil para o seu negócio.
13 BENEFÍCIOS DO REGISTRO DE MARCAS PARA COPYWRITER
A Lei nº 9.279 de 1996 regula os direitos e obrigações relacionados à propriedade industrial.
De acordo com o artigo 129 dessa lei, a propriedade da marca é adquirida por meio de um registro válido, realizado em órgão competente, garantindo ao titular o uso exclusivo da marca em todo o território nacional.
Com o registro da sua marca, o Copywriter pode usufruir de uma série de benefícios e direitos, como:
- Uso exclusivo da marca;
- Direito de impedir que terceiros usem a marca sem autorização;
- Proteção e valorização da sua ideia e patrimônio;
- Valoriza o seu investimento, protegendo a marca como um ativo valioso;
- Possibilidade de licenciar, alienar ou ceder a marca;
- Impedir o registro de sinais idênticos ou semelhantes por outros;
- Direito de ser indenizado em determinadas situações;
- Evitar que terceiros registrem a marca no mesmo ramo de atividade;
- Aumento da credibilidade no mercado e maior fidelização de clientes;
- Prevenir confusão com produtos ou serviços concorrentes;
- Evitar a suspensão do uso da marca ou mudanças imprevistas.
Esses são apenas alguns dos muitos benefícios que você pode garantir ao registrar sua marca.
Estamos prontos para ajudar você a registrar sua marca e aproveitar todos esses direitos e vantagens!
